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[프라이빗뱅킹] 프라이빗뱅킹의 특징, problem(문제점) 활성화대안

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작성일 23-01-25 07:46

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일반적으로 현대적 의미의 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 일정금액 이상의 거액 자산을 보유하는 부유층 고객을 대상으로, 주식․채권․부동산․신탁 등의 금융상품에 대한 투자 상담, 자산상속․사업승계 등에 관한 세무 및 법률 컨설팅에서부터 이에 수반되는 절차를 대행하는 서비스에 이르기까지 이 모든 업무를 패키지로 제공하는 자산관리 종합서비스라 정의할 수 있다. 일반적으로 현대적 의미의 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 일정금액 이상의 거액 자산을 보유하는 부유층 고객을 대상으로, 주식․채권․부동산․신탁 등의 금융상품에 대한 투자 상담, 자산상속․사업승계 등에 관한 세무 및 법률 컨설팅에서부터 이에 수반되는 절차를 대행하는 서비스에 이르기까지 이 모든 업무를 패키지로 제공하는 자산관리 종합서비스라 definition 할 수 있다 다시 말해 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 은행의 종합금융서비스이며 이와 유사한 concept(개념)으로 증권회사는 랩 어카운트(Wrap Account)를 중심으로 한 ‘종합자산관리서비스’, 保險회사는 ‘재무설계서비스(Financial Planning)’라는 용어를 각각 사용하고 있다 대상고객 선정에 있어서 부유층 및 고소득층에 대한 정형화된 기준은 없으며 금융기관별로 독자적 기준에 따라 고객층을 선별하며, 예치기간의 규모에 따라서 선별적으로 선정하기도 한다.

은행서비스는 전통적인 은행업무인 예금, 대출, 신용카드업무 등을 포함하며, 증권서비스는 자산운용, 유가증권 매매중개와 보관(Custody)업무 등을 제공한다. 다시 말해 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 은행의 종합금융서비스이며 이와 유사한 개념으로 증권회사는 랩 어카운트(Wrap Account)를 중심으로 한 ‘종합자산관리서비스’, 보험회사는 ‘재무설계서비스(Financial Planning)’라는 용어를 각각 사용하고 있다.
설명
4. 프라이빗 뱅킹의 형태 및 성격
2) 差別(차별) 화 된 PB고객 전용상품 개발

3. 국내 프라이빗 뱅킹의 도입배경

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순서

5) 프라이빗 뱅킹 주 이용고객의 特性(특성)에 맞는 서비스의 부족

6. 프라이빗 뱅킹 문제점
4) 고객의 세분화

1) 수익성에 대한 요구

4) 자체적 수익모델의 개발과 정착

프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 일반적으로 일반서민에 비해 특별한 서비스를 제공받는 대가로서 수수료나 커미션을 지불할 의사가 있는 금융자산 100만 달러(약12억원) 이상인 부유층 고객을 대상으로 세무․법률컨설팅 등의 투자자문을 비롯한 종합적인 자산관리서비스를 제공하는 금융업으로 국가별로 프라이빗 뱅킹(Private Banking)의 역사(歷史)와 금융環境(환경) 등의 차이로 제공되는 서비스와 운영모습이 다양하다. 은행서비스는 전통적인 은행업무인 예금, 대출, 신용카드업무 등을 포함하며, 증권서비스는 자산운용, 유가증권 매매중개와 보관(Custody)업무 등을 제공한다. 대상고객 선정에 있어서 부유층 및 고소득층에 대한 정형화된 기준은 없으며 금융기관별로 독자적 기준에 따라 고객층을 선별하며, 예치기간의 규모에 따라서 선별적으로 선정하기도 한다. 신탁업무 서비스는 생전신탁, 유언신탁, 부동산신탁 업무를 포함하며 이밖에 상속, 유언집행, 각종 세무 상담과 법률상담도 포함된다. 신탁업무 서비스는 생전신탁, 유언신탁, 부동산신탁 업무를 포함하며 이밖에 상속, 유언집행, 각종 세무 상담과 법률상담도 포함된다. 2) 조직형태에 따른 프라이빗 뱅킹의 형태

1) 영업직무의 core역량 모델

5. 프라이빗 뱅커의 자질과 영업 역량

1) 전문 인력 육성

2) 프라이빗 뱅커의 영업 역량
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참고data(자료)

1. 프라이빗 뱅킹이란?
3) 효율적인 고객확보 戰略

3) 고객의 요구에 맞는 투자자문 서비스의 부족
2) 고객의 요구에 맞는 상품의 부족

7. 국내 은행 프라이빗 뱅킹의 활성화 plan

[프라이빗뱅킹] 프라이빗뱅킹의 특징, problem(문제점) 활성화대안
1. 프라이빗 뱅킹이란?
1. 프라이빗 뱅킹이란? 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 일반적으로 일반서민에 비해 특별한 서비스를 제공받는 대가로서 수수료나 커미션을 지불할 의사가 있는 금융자산 100만 달러(약12억원) 이상인 부유층 고객을 대상으로 세무․법률컨설팅 등의 투자자문을 비롯한 종합적인 자산관리서비스를 제공하는 금융업으로 국가별로 프라이빗 뱅킹(Private Banking)의 역사와 금융환경 등의 차이로 제공되는 서비스와 운영모습이 다양하다.

2. 프라이빗 뱅킹의 발전 과정과 특징
1) 제공서비스에 따른 형태

레포트 > 사회과학계열

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